邮储银行灌南县支行:“火眼金睛”挽回客户损失 “穷追不舍”探出诈骗信息
来源: | 作者:lyglife | 发布时间: 2022-06-29 | 611 次浏览 | 分享到:

   近日,邮储银行灌南县支行某网点在为客户办理转账业务时,发现1起冒充武警采购物资的电信诈骗,为客户挽回经济损失3万元。

   2022年6月3日,客户许女士至柜台办理转账业务时,咨询该行大堂经理,银行转账24小时到账为何意,称自己收到一笔入款,备注“预计24小时内到账”。闻此,该行大堂经理立即警觉,喊来营业主管深入了解情况。

   该行营业主管秉着认真负责的态度,立即开展“三问、两看、一核对”。在沟通中得知客户经营水果生意,当天有人通过微信向其订购大量水果,款项已结清,但对方转账记录显示“预计24小时内到账”。为建立长远合作关系,客户在听到对方有罐头需求,但目前订购不便,要求客户在指定厂家代其订购后,客户意欲按照对方要求,转账3万下单订购。

   在抓住“牛肉罐头”这一字眼后,该行营业主管立即想到近期看到的冒充武警采购物资实施诈骗的有关新闻。随即与客户核实对方是否特意强调所采购物资为部队演习专用,需要保密,在得到客户肯定回答后,该行营业主管立即调取相关诈骗新闻,以案说事,提醒客户提高警惕,切勿转账。

   “真是谢谢你们了,不然3万块就转出去了……”,在该行工作人员的劝说下,客户当场打开手机,输入“武警牛肉罐头”关键词检索,满屏诈骗新闻及反诈提示令客户吃了一惊。了解真相后,客户在该行帮助下随即拨打报警电话。

   为有效杜绝此类诈骗再次发生,谨防更多客户上当,该行营业主管“冒充”客户,主动添加罐头厂商企业微信,层层抽丝剥茧后发现对方并未验证主体信息,且企业微信注册时间正是冒充武警采购物资对客户行骗时间。在猜想得到进一步验证后,该行营业主管紧跟周旋,最终套出对方3个银行账户,并第一时间上报该行有关部门,联系开户行开展账户核实管控工作。

   当下,科技发展在为人们提供便捷化生活方式的同时,也成为不法分子为非作恶的犯罪手段,新型网络诈骗更是层出不穷。为有效筑起金融安全防线,避免客户资金损失,该行将持续强化对网点人员防范电信诈骗的日常化培训,做到识诈、反诈知识应知应会,全力筑牢电信诈骗“防火墙”。(王琴)